Bienvenue sur Fineo Budget
Gérer vos finances personnelles n’a pas besoin d’être accablant. Fineo Budget simplifie votre planification financière avec une interface facile à utiliser. Voici un guide étape par étape pour vous mettre sur la voie de la liberté financière.
Étape 1 : Ajoutez Vos Comptes
Que faire :
Tout d’abord, vous devrez ajouter les comptes où vous détenez des fonds. Ces comptes poseront les bases de vos activités budgétaires.
Comment le faire :
- Choisissez entre ajouter un Compte Lié qui synchronise automatiquement les transactions depuis votre banque, ou un Compte Manuel où vous entrez les transactions vous-même.
Types de Comptes Manuels :
- Compte Courant : Pour les activités bancaires quotidiennes.
- Compte en Espèces : Pour gérer les transactions en espèces physiques.
- Compte de Suivi : Pour surveiller les actifs ou les transactions avec des tiers.
Ce qui se passe ensuite :
Une fois que vous avez ajouté vos comptes, vous remarquerez que vos ‘Fonds Disponibles au Total’ pour le mois seront mis à jour en fonction des nouveaux soldes.
Étape 2 : Personnalisez Votre Budget
Que faire :
Nous vous avons donné une longueur d’avance avec un budget par défaut, que vous pouvez personnaliser pour mieux adapter à votre mode de vie et à vos objectifs financiers.
Comment le faire :
- Budget des Dépenses Mensuelles : Pour des coûts récurrents comme l’épicerie et le loyer.
- Budget des Dépenses Futures : Pour les coûts futurs comme les primes d’assurance, les taxes, ou les cadeaux de vacances.
- Budget d’Épargne : Pour constituer votre bas de laine.
- N’hésitez pas à ajouter, modifier, ou supprimer des catégories et des groupes.
- Déplacez les catégories au sein du même type de budget ou masquez les catégories que vous ne souhaitez pas supprimer.
Étape 3 : Allouez Vos Fonds
Que faire :
La prochaine étape consiste à allouer les fonds que vous avez identifiés dans ‘Fonds Disponibles au Total’ aux différentes catégories budgétaires.
Comment le faire :
- Priorisez les dépenses mensuelles essentielles.
- Allouez des montants suffisants pour les dépenses futures.
- N’oubliez pas d’économiser !
Ce qui se passe ensuite :
Au fur et à mesure que vous allouez des fonds, vous remarquerez que les ‘Fonds Disponibles au Total’ diminueront. Continuez jusqu’à ce que ce montant soit nul pour vous assurer que chaque dollar a une fonction.
Étape 4 : Suivez Vos Transactions
Que faire :
Surveillez régulièrement vos transactions pour garder votre budget précis et à jour.
Comment le faire :
- Pour les Comptes Liés, les transactions sont importées automatiquement.
- Pour les Comptes Manuels, ajoutez régulièrement des transactions en précisant le compte, la contrepartie de la transaction (par exemple, le nom du commerçant), la catégorie, et le montant.
Note : Les transferts entre comptes ne nécessitent pas une catégorie budgétaire.
Étape 5 : Revoyez et Ajustez Votre Budget
Que faire :
Revoyez régulièrement votre budget pour vous assurer que vous êtes sur la bonne voie.
Comment le faire :
- Apportez les ajustements nécessaires à vos montants alloués.
- Rééquilibrez votre budget au besoin.
Étape 6 : Recommencez Chaque Mois
Que faire :
Commencez à nouveau avec votre budget chaque mois.
Comment le faire :
- Vous pouvez soit réinitialiser manuellement les montants budgétés, soit utiliser le menu “Gérer le Budget” pour modifier le budget du mois précédent.
Vous êtes maintenant équipé pour gérer vos finances comme un professionnel avec Fineo Budget. Pour des fonctionnalités et des conseils plus avancés, n’hésitez pas à consulter nos autres articles d’aide.
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